Автоматизация казначейства на базе 1С (ERP, УХ, КА) и ФинБиз

Казначейство — это подразделение в структуре предприятия, ответственное за контроль и оптимизацию финансовых потоков. Автоматизация казначейства на 1С позволяет улучшить управление бюджетом, снизить риски кассовых разрывов, контролировать расходы и прогнозировать движение активов.

Функции казначейства на предприятии

Казначейство играет важную роль в управлении экономикой предприятия, обеспечивая эффективное планирование и контроль над поступлениями и отправкой денежных средств. Приведем основные задачи подразделения.

Планирование передвижения активов

Одна из основных задач — планирование денежных потоков. Казначейство разрабатывает бюджеты, прогнозирует доходы и расходы, а также определяет оптимальные сроки платежей. Это позволяет предприятию контролировать свои деньги и избегать кассовых разрывов.

Выбор допустимых лимитов по остаткам денежных средств

Подразделение также отвечает за определение допустимых лимитов по остаткам активов на счетах предприятия. Это помогает избежать излишней ликвидности или недостатка денег, что может негативно сказаться на финансовой стабильности предприятия.

Платежная дисциплина

Устанавливает правила и процедуры проведения платежей, а также контролирует их своевременность и правильность оформления. Это способствует соблюдению платежной дисциплины и укреплению деловых отношений с партнерами.

Анализ передвижения денег

Анализирует денежные потоки предприятия в режиме онлайн, отслеживая движение средств и выявляя возможные проблемы или возможности для оптимизации.

Управление задолженностью

Работает над оптимизацией управления кредитом и дебетом, контролируя сроки погашения долгов и обеспечивая своевременное получение платежей от контрагентов. Это помогает предприятию улучшить свою финансовую устойчивость и уменьшить риски неплатежеспособности.

Преимущества внедрения автоматизации

Автоматизация процессов в области регулирования экономикой позволяет компаниям оптимизировать свою деятельность, улучшить контроль за средствами и сократить затраты. Расскажем про основные преимущества автоматизации казначейства на базе 1С:

• Увеличение эффективности операций. Ускорение выполнения экономических операций, уменьшение вероятности ошибок и снижения рутинных задач для сотрудников. 

• Улучшение контроля за передвижениями денег. Тщательное отслеживание транзакций позволяет оперативно выявлять потенциальные риски и управлять ликвидностью компании.

• Снижение операционных рисков. Минимизация вероятности возникновения ошибок, мошенничества и задержек в операциях. Это также помогает компании соблюдать требования по безопасности и соответствию законодательству.

• Оптимизация управления ликвидностью. Более точное прогнозирование потребности в ликвидности, оптимизация регулирования потоками и минимизация издержки на хранение ликвидных активов.

• Глубокая отчетность и аналитика. Быстрый доступ к экономической информации, улучшение точности отчетности и обеспечение более глубокого анализа данных, что помогает принимать обоснованные стратегические решения.

Внедрение программных продуктов облегчает работу сотрудников и повышает эффективность работы компании в целом.

Программы 1С для автоматизации казначейства

Продукты 1С предоставляют компаниям возможность контролировать лимиты бюджетных средств, учитывать кредиты и займы, а также регулировать взаиморасчеты с контрагентами. Разберем основные программы 1С, в которых реализован функционал для работы подразделения.

Специализированная программа для казначейства — ФинБиз

Компания «Фобизнес» предлагает собственное решение — ФинБиз 3.0, разработанное для «Бухгалтерии 3.0». Наш продукт предназначен для оперативного управления активами организации и автоматизации казначейства в «Бухгалтерия 3.0». 

Основные возможности ФинБиз 3.0:

• Оформление договоров и управление финансовыми потоками. Систематизация документов, отражающих прибыль и затраты, особые условия, настройка форматов для согласования, составление планов расчетов, а также анализ целевых финансовых показателей.

• Генерация управленческой отчетности. Интегрированные дашборды для отображения ключевых индикаторов (доходность продаж, чистая прибыль, динамика средств).

• План-фактный анализ. Возможность проведения анализа актуальной информации по всем типам бюджетов, проектам и контрактам в режиме реал-тайм.

Программное решение обеспечивает визуальное представление экономических данных, минимизирует вероятность несанкционированных расходов, облегчает процесс согласования бумаг, осуществляет анализ плановых и фактических данных, создает расписание платежей и предотвращает возможные кассовые провалы.

1С:ERP

Казначейство программа в «1С:ERP» — это подсистема, предназначенная для эффективного ведения активов предприятия. Она решает задачи планирования движения сумм, контроля за расходованием денег, осуществления платежей и загрузки банковских выписок.

Возможности «1С:ERP» включают:

• Разработка и реализация планов, контроль исполнения бюджета, а также ведение учета средств на различных счетах и в различных валютах.

• Автоматизация процессов работы с расчетными документами, включая формирование платежных поручений, учет поступления и списания сумм контроль за своевременностью исполнения платежей.

• Мониторинг и анализ финансовых потоков помогают вовремя заметить изменения и грамотно распределить активы в соответствии с новыми условиями.

• Автоматизация платежей и расчетов с контрагентами способствует повышению эффективности работы бухгалтерии и снижению риска ошибок.

• Формирование отчетности по денежным операциям позволяет руководству и профильным специалистам получать актуальную информацию о состоянии потоков предприятия.

Кроме того, программа 1С казначейство может быть интегрирована с банковскими системами для автоматического обмена данными, что упрощает процессы взаимодействия с финансовыми учреждениями и повышает точность учета операций.

1С:Комплексная автоматизация

В «Комплексная автоматизация» также есть встроенный функционал для упрощения работы подразделения — это целая подсистема, которая соответствует по функциональности аналогичной подсистемы в «1С: ERP».

Основные возможности «Комплексная автоматизация для казначейства»:

• Платежный календарь. Позволяет планировать и контролировать платежи, отслеживать доступность средств и прогнозировать кассовые разрывы.

• Заявки на платежи. Дает возможность создавать и обрабатывать заявки на проведение платежей, контролировать их исполнение и соответствие установленным лимитам.

• Управление активами. Обеспечивает контроль над остатками на счетах и своевременное информирование о необходимости проведения платежей.

• Регламентные процедуры. Помогает автоматизировать стандартные операции, такие как оплата счетов, переводы между счетами и погашение кредитов, что сокращает время и усилия сотрудников.

• Отчеты и аналитика. Предоставляет разнообразные отчеты и аналитические инструменты для мониторинга экономических показателей, контроля над исполнением бюджета и принятия обоснованных решений.

Эта программа для работы с финансовым сектором в основном используется малым и средним бизнесом в сферах торговли и производства, которому нужна система для планирования, бюджетирования, контроля продаж и производства, организации закупок. 

1С:УХ

«Управление холдингом» — еще один инструмент для подразделения, который основан на концепции «фабрики платежей». Эта концепция позволяет планировать потоки, управлять рисками, а также сочетать централизованную и децентрализованную модели управления.

Функционал для казначейства в «Управление холдингом»:

• Составление точных прогнозов ликвидности на основе собранных данных о предстоящих взаиморасчетах.

• Упрощенное разнесение выписки по аналитикам с помощью готовых шаблонов и удобного интерфейса.

• Выбор приоритетных позиций по срочности заявок.

• Планирование поступления и расхода финансов, настройка дней платежей, кассовых разрывов и стоимости переводов.

• Работа с различными валютами для холдингов с зарубежными представительствами.

• Контроль движения финансовых потоков, выбор вида операции, согласование ответственных лиц и принятие заявок при соблюдении временных лимитов.

• Формирование отчета о движении активов в выбранную дату, отслеживание банков, контрагентов, оснований для перечисления сумм и валют.

• Установление лимитов расходов средств, планирование и контроль расходов на основе операционного плана или бюджета.

• Корректировка и установка лимитов, изменение сумм и целей расходования средств при необходимости.

• Планирование и контроль проведения платежей на определенную дату.

• Создание и использование резервов для обеспечения своевременного выполнения платежей.

«Управление холдингом» позволяет автоматизировать работу казначейства организации для точной работы с денежными потоками компании с несколькими подразделениями.

Применение ERP-системы на предприятии

Системы управления предприятием (ERP) — программные продукты, которые позволяют эффективно управлять всеми аспектами производственного цикла. ERP-системы автоматизируют различные операции, такие как поставки, логистика, персонализация, маркетинговые стратегии и коммерческие транзакции, гарантируя непрерывность производственной деятельности и прибыльность бизнеса.

ERP-системы особенно полезны для материального производства, например, для фабрик, заводов и крупных корпораций. Однако они также применяются в IT-компаниях и банках, где требуется учитывать множество нюансов. Расскажем подробнее о возможностях применения ERP-систем на предприятиях.

Централизация данных и процессов

Вся информация о деньгах, складе, производстве, продажах и других аспектах деятельности компании хранится в одной системе, что обеспечивает ее единый источник правды.

Автоматизация бизнес-процессов

ERP-системы автоматизируют большинство бизнес-процессов, что позволяет сократить ручной труд, уменьшить вероятность человеческих ошибок и повысить оперативность выполнения задач. Отслеживание заказов, распределение запасов, финансовый учет, планирование производства — все это можно легко автоматизировать с помощью ERP-системы.

Улучшение прогнозирования и планирования

ERP-системы предоставляют комплексные инструменты для анализа данных и прогнозирования будущих тенденций. Благодаря этому руководство предприятия может принимать обоснованные стратегические решения на основе точной информации о текущем состоянии дел компании. Планирование производства, закупок, продаж — все это становится более прозрачным и эффективным с помощью ERP-системы.

Улучшение взаимодействия между отделами

Благодаря единому источнику данных сотрудники различных подразделений могут легко обмениваться информацией, следить за выполнением задач и координировать свою работу. Это способствует ускорению процессов принятия решений и повышению общей эффективности работы компании.

Smart Интегратор «Фобизнес» помогает компаниям внедрять передовые IT-технологии для цифровизации и автоматизации бизнеса. Мы внедряем уже готовые продукты 1С для компаний любых сфер деятельности, а также разрабатываем собственные решения для автоматизации нестандартных бизнес-процессов.